银行加速竞逐绿色金融赛道 绿贷余额单家最高已突破5万亿 具体情况是怎么样的?

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绿色金融发展快速向前。从A股银行最新披露的半年报整体来看，A股银行6月末绿色信贷余额较年初多实现明显的增长。其中，绿贷余额最高的工行已经突破5万亿元。

业内专家指出，随着双碳目标的提出，我国银行业绿色金融发展明显提速，绿色金融业务亦不断创新。未来，在绿色金融方面，基于优势领域的竞争或将加剧。而在发展绿色金融的同时，金融机构也要注意关注贷后管理，确保资金流向绿色领域。

银行绿贷业务规模增长明显 两位数增幅是标配

2023年第二季度中国货币政策执行报告金融支持宏观经济回升向好专栏中指出，6 月末制造业中长期贷款、绿色贷款、普惠小微贷款、“专精特新”中小企业贷款余额分别同比增长 40.3%、38.4%、26.1%和 20.4%，显著高于全部贷款增速。

绿色金融发展之快从42家A股银行最新披露的2023年半年度报告也可窥见一斑。根据东财Choice数据，可统计的有具体数据的15家银行中，有13家银行6月末绿色信贷余额较年初实现超10%增长，另外，有9家增幅超过20%。

大行中，半年报显示，截至6月末，工商银行绿色贷款余额（金融监管总局口径）已经超5万亿元，Wind显示，截至2022年末，该行绿色信贷余额为3.98亿元。另外，截至 2023 年 6 月末，农业银行绿色信贷余额 3.62万亿元，较上年末增长 34.4%。城商行中，截至2023年6月末，北京银行绿色贷款余额1415.2亿元，同比增速52%，据介绍，该行科创金融、文化金融、绿色金融业务规模分别较年初增加27.48%、17.89%和28.38%。

近日，国家金融监管总局副局长周亮在服贸会期间举行的2023中国国际金融年度论坛上表示，当前，我国经济社会发展已进入加快绿色化、低碳化的高质量发展阶段，银行保险业要坚定不移地贯彻新发展理念，加快发展绿色金融，处理好发展与减排整体与局部、当前与长远的关系。

绿色金融多点开花 银行创新“双碳”服务

除了绿色贷款，绿色债券、绿色信托等规模不断增长，绿色金融产品不断创新，碳中和债、可持续发展挂钩债券等陆续推出；此前，央行于2021年11月创设推出的碳减排支持工具，加大助力金融机构支持绿色金融持续发展。

碳减排支持工具方面，2023年第二季度中国货币政策执行报告指出，并行实施碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款。6 月末，两个工具余额分别为 4530 亿元、2459 亿元，比年初增加 1433亿元、1648 亿元。

双碳服务方面，银行亦不断创新。如，9月4日，北京银行“碳惠融”绿色金融综合服务方案发布仪式在2023年服贸会首钢园会场举办。据介绍，“碳惠融”绿色金融综合服务方案是在中国人民银行北京市分行等部门的指导与支持下，北京银行与北京绿色交易所深化战略合作的新成果。面向企业注册地、项目所在地位于京津冀地区的绿色企业和绿色项目，汇集绿色标准，由北京绿色交易所完成企业和项目绿色属性的综合评定。

另外，根据绿色属性认定结果，结合客户融资需求，北京银行将为企业和项目量身定制包含利率优惠、快捷审批在内的专属绿色贷款、绿色贴现等融资服务。中国人民银行北京市分行设置专项额度，为符合条件的“碳惠融”业务提供再贷款、再贴现支持。对于符合贴息政策要求的企业和项目，还可享受相应的贴息支持，进一步降低融资成本。

业内人士指出，“双碳”目标的提出进一步深化了绿色金融发展的主线。无论是人民银行提出的绿色金融“三大功能”“五大支柱”，还是原银保监会出台《银行业保险业绿色金融指引》，提出从战略层面推进绿色金融的要求，均在引领、带动金融机构加快高质量发展绿色金融，助力“双碳”目标实现。

来源：财联社

作者：高萍

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